« La retraite est un investissement à part entière »

Olivia, 40 ans, est avocate d'affaires à Toulouse et souhaite préparer dès aujourd'hui sa retraite

Les objectifs d'Olivia :

• assurer des revenus complémentaires pour améliorer une future pension de retraite.
• constituer un patrimoine pour ses projets futurs.

Solution mise en place avec le Conseiller Gan Patrimoine :

Après  la réalisation d'un bilan patrimonial complet, le conseiller Gan Patrimoine a proposé à Olivia le montage suivant:

• une solution PERP avec Gan Retraite Garantie 
• un contrat d'assurance vie Gan Patrimoine Sratégies ( à 80% sur le fonds euro)
  

Gan Retraite Garantie assurera à Olivia un complément de retraite garanti au moment de ses versements:

• un rente future calculée sur la table en vigueur au moment du versement. C'est la garantie d'une rente supérieure à celle qui serait calculée au moment du départ en retraite
• les versements sont déductibles du revenu imposable

En résumé:

• Olivia verse chaque mois 300 € sur Gan Retraite Garantie
• son gain fiscal la première année est estimé à 360 € (pour un taux marginal d'imposition à 30%).
• Son effort réel d'épargne n'est donc que de 270 €.
• Le montant de la rente mensuelle qu'elle percevra à la retraite est estimé à 462,74 € par mois

En parallèle, Olivia versera régulièrement une partie de ses primes et réductions fiscales sur le contrat d’assurance-vie multisupports Gan Patrimoine Stratégies. Ce contrat d'assurance vie permet à Olivia de constituer un Patrimoine pour réaliser ses projets futurs.

*Estimation réalisée en 2008 pour une rente sans réversion, payable à partir de 65 ans. Hypothèse de revalorisation : 3,50 % par an.