Bénéficier de l’expertise de nos conseillers en gestion patrimoniale. Des solutions et des services  dédiés pour valoriser votre patrimoine.

Que vous souhaitiez faire fructifier votre capital, gérer votre patrimoine financier, vous procurer des revenus complémentaires, transmettre votre patrimoine ou diversifier vos investissements, tout en profitant des avantages fiscaux, Gan Patrimoine vous propose une palette de solutions financières sur mesure et en fonction de vos priorités et de vos projets. Notre offre Gan Patrimoine Privilège vous aide à construire une stratégie patrimoniale optimale, la mieux adaptée à votre profil d’investisseur :

Un cadre fiscal avantageux pour vos placements assurance-vie, avec une sélection d’OPCVM en multi-gestion des meilleures signatures du marché ; un mandat de gestion personnalisé ; 4 options innovantes en gestion libre ; possibilité de crédit avec un taux préférentiel en nantissant le contrat (1).

Un complément patrimonial au contrat d’assurance vie, afin d’asseoir intel­ligemment vos stratégies patrimoniales : pour optimiser la fiscalité ISF et répondre à un objectif de transmission.

Il vient compléter celui de nos conseillers patrimoniaux avec une expertise reconnue dans le domaine de l’ingénierie patrimoniale et fiscale. Avec le Crédit Épargne (1) et grâce à votre assurance vie, vous bénéficiez de taux de crédit attractifs pour financer vos projets sans toucher à votre épargne qui continue à fructifier (2).

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités avant de vous engager.

(1) Prêt personnel ou crédit renouvelable d'un an, subordonné à la prise en garantie d'un contrat d'Assurance Vie (délégation imparfaite), après accord de Groupama Banque et expiration du délai de rétractation. Aucun versement de quelque nature que ce soit ne peut être exigé d’un particulier avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. (2) Conformément à la réglementation et sous certaines conditions.

• Réduisez votre imposition sur la fortune en investissant localement*

L’expertise Gan Patrimoine passe aussi par une offre complète d’optimisation fiscale. Le conseil et l’accompagnement de votre conseiller patrimonial vous aideront à réduire vos impôts et à vous faire profiter des avantages fiscaux adaptés tout en diversifiant votre patrimoine et fructifiant votre capital.

Réduisez votre impôt sur le revenu* :

En soutenant l'innovation

En investissant votre capital dans des PME innovantes, une part des sommes investies et vos plus values à l’échéance sont exonérées.

En vous constituant un patrimoine immobilier

Nous vous guidons à chaque étape de votre investissement immobilier – dans le cadre du dispositif Scellier – grâce à un bouquet complet de services financiers sur-mesure, et adaptés à vos besoins.

En vous constituant une retraite complémentaire

Que vous soyez salariés ou indépendants, nous avons les solutions adéqua­tes pour vous permettre de bénéficier d’un revenu complémentaire à votre retraite.

Réduisez votre imposition sur la fortune en investissant localement*

Le FIP labellisé ISF vous permet de réduire votre facture fiscale ISF en fonc­tion des sommes investies localement. Vous devenez ainsi acteur du tissu économi­que local et participez au développement de PME régionales.

*Soumis à conditions et conformément à la réglementation. Pour plus de renseignements, rapprochez-vous de votre conseiller.

• Réduisez votre imposition sur la fortune en investissant localement*

Avec l’offre Privilège, Gan Patrimoine met tout en œuvre pour vous satisfaire et répondre à vos besoins dans la gestion de vos placements. Cela passe par une qualité de traitement de vos demandes, des avantages et des services client exclusifs et gratuits (sous conditions de chaque offre).

La carte bleue Visa Premier (1)

La cotisation est offerte (2) la première année.

(1) Délivrée sous conditions par Groupama Banque. (2) Sous réserve de la disponibilité de cette offre.

Une réponse rapide et personnalisée à vos questions et demandes

Toutes vos demandes font l’objet d’un traitement prioritaire et personnalisé. Nous menons régulièrement des enquêtes de satisfaction pour répondre au mieux à vos attentes.

Un avantage commercial spécifique

L’option "Sécurisation des plus values" vous est offerte. Vous pouvez réaliser gratuitement un arbitrage supplémentaire par an.

Un expert patrimonial disponible à votre domicile ou à un autre lieu à votre convenance

Avec le Suivi Expert, votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans la durée : un audit patrimonial haut de gamme et sur mesure ; votre bilan de patrimoine et nos recommandations remises en mains propres ; une relation privilégiée avec votre conseiller dédié ; confidentialité et expertise garanties : entretiens en rendez-vous privés.

Un service de Conciergerie gratuit

Un service rare* que vous apprécierez dans votre quotidien comme dans vos recherches de services plus exceptionnelles, où que vous soyez dans le monde.

 (*) Offre limitée à 4 appels par an.

Un service d'informations et de conseils juridiques et fiscaux gratuit

Ce service est à votre disposition pour vous informer et vous orienter dans vos démarches patrimoniales* (assurance-vie, contrat de capitalisation, régimes matrimoniaux, succession, donations, fiscalité personnelle, transmission de patrimoine…).

*Hors coût des communications et dans la limite de 4 appels par an. Les informations communiquées ne le sont qu’à titre purement informatif et ne constituent pas une consultation juridique.

Pour plus de renseignements, rencontrez dès maintenant l’un de nos conseillers.