Fixer vos priorités et vos objectifs patrimoniaux, et de bénéficier des conseils d’un expert en gestion de patrimoine.

Parmi les attentes les plus courantes chez les particuliers, on notera les priorités suivantes :

Financer les études des enfants ;

Protéger sa famille des aléas de la vie ;

Assurer l’avenir de son conjoint ;

Préparer sa retraite ;

Mettre en place sa succession.

En fonction de ces objectifs, les moyens à mettre en œuvre diffèreront : il vous faudra, selon les cas de figure, trouver l’outil adapté pour vous constituer et faire fructifier un capital, celui qui vous permettra de réaliser vos projets et de recevoir des revenus réguliers, dès à présent ou plus tard…

Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à préciser et formuler vos objectifs avant de vous proposer une stratégie adaptée pour gérer votre patrimoine.

Les trois éléments qui fondent la pratique des conseillers en gestion de patrimoine sont :

Le conseil : professionnel expérimenté, le conseiller en gestion de patrimoine a une obligation de moyen, et non de résultat, et doit délivrer un conseil objectif. Sa rémunération peut prendre deux formes, soit des honoraires facturés à son client correspondant à une prestation définie au début de la mission, soit une commission versée par le fournisseur du produit choisi.

La gestion : il s’agit de toutes les techniques mises en œuvre pour administrer un patrimoine, de façon optimisée.

Le patrimoine : c’est l’ensemble des biens mobiliers et immobiliers détenus par un individu ou un foyer, des placements financiers (comptes bancaires, portefeuilles boursiers…) et des actifs relevant de la propriété intellectuelle (droits d’auteur, brevets…). Le patrimoine net correspond à ce patrimoine, auquel on soustrait les dettes éventuelles.