Bénéficier des meilleurs produits d'épargne en fonction de votre profil d'investisseur et de vos objectifs patrimoniaux.

Accéder aux marchés boursiers exige une excellente connaissance des marchés financiers ou le recours à des expertises reconnues*. Avec Gan Patrimoine, Groupama Banque et Groupama Asset Management, vous bénéficiez des meilleurs produits et des meilleurs conseils :

• dans le choix des classes d'actif à privilégier au regard de vos objectifs,
• dans le choix des enveloppes juridiques et fiscales les plus appropriées à votre situation.

La détermination préalable de votre profil d'investisseur / épargnant

Dans le cadre d'une approche patrimoniale globale, un bilan patrimonial ainsi qu'un bilan investisseur permettront d’identifier votre (vos) objectif(s) prioritaire(s), vos horizons d’investissement (du court terme au long terme) ainsi que le niveau de risque et le potentiel de rendement que vous visez pour vos placements.

Le choix des classes d'actifs adaptées et le choix des produits d'épargne

Ensuite, il conviendra d’assurer la diversification de vos capitaux en utilisant plusieurs enveloppes de placements (comptes titres, PEA** en gestion libre ou gestion sous mandat***, compte rémunéré…), différentes classes d’actifs (actions, obligations, fonds flexibles...), différentes zones géographiques et différents secteurs économiques.

Les avantages fiscaux

Certains produits présentent des avantages fiscaux importants. En parallèle, certains supports spécifiques tels les Fonds Communs de Placements dans l'Innovation (FCPI) ou les Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) confèrent eux aussi aux investisseurs des réductions d'impôts sur le revenu ou sur l'ISF qui peuvent être non négligeables, en contrepartie d’un risque sur le capital.

* En contrepartie d’une espérance de gain plus forte, la Bourse implique une prise de risque sur le capital investi. Vous devez valider que votre profil de risque et votre horizon de placement sont cohérents avec les supports que vous avez sélectionnés.
** Produits d’épargne réglementés.
*** Le mandat de gestion est donné pour une durée indéterminée. Sous l’exécution de son mandat, la banque n’est tenue que d’une obligation de moyen, mais non de résultat.