HELIOPSE FLASH SEPTEMBRE 2021

Orientations et objectifs

Heliopse Flash Septembre 2021 est un support temporaire en unités de compte dont la valeur dépend de l’indice MSCI France Select ESG 30 Decrement 5% (MXFRSE5N). Il est composé des 30 plus grandes capitalisations boursières françaises offrant des biens et des services ayant un impact environnemental, social et de gouvernance (ESG) positif.

Heliopse Flash Septembre 2021 vous permet de bénéficier :

  • D’une échéance anticipée possible tous les trimestres, rappel du 4ème au 31ème trimestre si l’indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial.
  • En l’absence d’échéance anticipée, à l’échéance des 8 ans : un gain de 1,75 % brut (1)(2) par trimestre écoulé si l’indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial.
  • La protection du capital à l’échéance finale des 8 ans jusqu’à une baisse(4) de l’indice de 40 % par rapport à son niveau initial.

Ce support est proposé au sein des contrats d’assurance vie multisupports Gan Patrimoine Stratégies, Patrimoine Stratégies Vie et Gan Patrimoine Evolution, et du contrat de capitalisation Gan Patrimoine Capitalisation. Ce support est un instrument de diversification, ne pouvant constituer l’intégralité d’un portefeuille d’investissement.


Les avantages du fonds

  • Un gain de 7% brut(1)(2) annuel (soit 1,75% brut(1)(2) par trimestre écoulé) depuis la date d’observation initiale, si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial à l’une des dates d’observation trimestrielle(5) ou à la date d’observation finale(5).
  • Une échéance anticipée automatique si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial à l’une des dates d’observation trimestrielle(5).
  • Effet mémoire : si les conditions de versement du gain de 1,75 % brut(1)(2) sont déclenchées, le gain sera enregistré au titre du trimestre en cours, et également pour chacun des trimestres précédents.
  • Une protection du capital à l’échéance finale(3) dès lors qu’à la date d’observation finale(5), l’Indice n’est pas en baisse(4) de plus de 40 % par rapport à son niveau initial.
  • Un Indice composé des 30 plus grandes capitalisations boursières françaises offrant des biens et des services ayant un impact environnemental, social et de gouvernance (ESG) positif.

Valeur liquidative

Au 03/12/2021 : 983.00 €

Nature du risque

  • Risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie ou à l’échéance : L’investisseur doit être conscient qu’il est exposé à ce risque en cours de vie et à l’échéance finale(3):
    - lors de toute sortie anticipée(6) (rachat, arbitrage ou décès) qui se fera aux conditions de marché ;
    - à l’échéance finale(3), si l’Indice, à la date d’observation finale(5), est en baisse(4) de plus de 40 % par rapport à son niveau initial.
  • Risque de contrepartie : L’investisseur supporte le risque de faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule (se reporter à la rubrique « Fiche Technique » de ce document) ou mise en résolution de ce dernier qui peut entraîner la perte partielle ou totale du montant investi. Conformément à la réglementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (« bail-in »), en cas de défaillance probable ou certaine du Garant, l’investisseur est susceptible de ne pas recouvrer, le cas échéant, la totalité ou partie du montant qui est dû par le Garant au titre de la Garantie ou l’investisseur peut être susceptible de recevoir, le cas échéant, tout autre instrument financier émis par le Garant (ou toute autre entité) en remplacement du montant qui est dû dans le cadre des titres de créance émis par l’Émetteur.
  • Risques de marché : Le support peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.
  • Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du support, voire le rendre totalement illiquide, ce qui peut entraîner sa vente impossible et engendrer la perte partielle ou totale du montant investi.
  • Risque de réinvestissement : L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement. De plus, en cas d’activation du mécanisme de remboursement anticipé, l’investisseur peut ne pas être en mesure de réinvestir les produits du remboursement à un rendement aussi élevé que celui des titres remboursés. Un tel réinvestissement ne pourrait être alors fait qu’à un rendement significativement plus faible ou au prix d’un plus grand risque d’investissement.

En bref

  • Code ISIN : FR9348FS3918
  • Nature juridique : Titre de créance vert de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. Le produit présente un risque de perte en capital à hauteur de l’intégralité de la baisse enregistrée par l’indice.
  • Périodicité de valorisation : Hebdomadaire (le vendredi)
  • Emetteur : CACIB Financial Solutions, de droit français.
  • Dates d’observation trimestrielle de l’Indice : 22 septembre 2022, 22 décembre 2022, 22 mars 2023, 22 juin 2023, 22 septembre 2023, 22 décembre 2023, 22 mars 2024, 21 juin 2024, 23 septembre 2024, 23 décembre 2024, 21 mars 2025, 23 juin 2025, 22 septembre 2025, 22 décembre 2025, 23 mars 2026, 22 juin 2026, 22 septembre 2026, 22 décembre 2026, 22 mars 2027, 22 juin 2027, 22 septembre 2027, 22 décembre 2027, 22 mars 2028, 22 juin 2028, 22 septembre 2028, 22 décembre 2028, 22 mars 2029, 22 juin 2029.
  • Date d’agrément : Le 7 mai 2021
  • Durée de placement recommandée : 8 ans

Documents à télécharger

Avant tout investissement dans ce support, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseillers financiers, fiscaux, comptables et juridiques et à lire attentivement la documentation ci-dessous.


(1)Hors frais sur versements, hors coût éventuel de la garantie plancher des contrats d’assurance vie multisupports, hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et/ou du Garant de la formule ou mise en résolution de ce dernier. Le Taux de Rendement Actuariel net est calculé depuis la date d’observation initiale (29 septembre 2021) jusqu’à la date d’échéance correspondante, pour les versements réalisés entre le 1er mai et le 31 août 2021.
(2) Hors frais de gestion du contrat.
(3) La date d’échéance finale est le 24 octobre 2029.
(4) La baisse de l’Indice est l’écart entre ses niveaux à la date d’observation initiale (29 septembre 2021) et à la date d’observation finale (21 septembre 2029), exprimée en pourcentage de son niveau initial.
(5) Les dates d’observation trimestrielle sont les : 22 septembre 2022, 22 décembre 2022, 22 mars 2023, 22 juin 2023, 22 septembre 2023, 22 décembre 2023, 22 mars 2024, 21 juin 2024, 23 septembre 2024, 23 décembre 2024, 21 mars 2025, 23 juin 2025, 22 septembre 2025, 22 décembre 2025, 23 mars 2026, 22 juin 2026, 22 septembre 2026, 22 décembre 2026, 22 mars 2027, 22 juin 2027, 22 septembre 2027, 22 décembre 2027, 22 mars 2028, 22 juin 2028, 22 septembre 2028, 22 décembre 2028, 22 mars 2029, 22 juin 2029, et la date d’observation finale est le 21 septembre 2029.
(6) L’investissement sur ce support étant recommandé sur une durée de 8 ans, une pénalité de 3,50% du montant désinvesti est applicable pour toute sortie anticipée (hors dénouement du contrat par rachat total ou décès) avant son échéance.