Nos solutions

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Contrat de Capitalisation : notre Offre

Nos objectifs

Notre offre

Le contrat de capitalisation est le complément idéal du contrat d'assurance vie. Il répond à des objectifs patrimoniaux variés :

  • développer son patrimoine financier,
  • optimiser sa transmission,
  • et encore de remployer des fonds démembrés...

Parole d'experts
avec Gan Patrimoine

Ecoutez notre podcast
"J'ai déjà une assurance-vie mais on m'a conseillé de souscrire un contrat de capitalisation. Est-ce une bonne idée ?"

En bref

Gan Patrimoine Capitalisation est un contrat de capitalisation multisupports qui constitue une enveloppe financière très adaptée à la gestion des unités de compte.
Complément idéal de l'assurance vie, le contrat répond à de nombreux objectifs patrimoniaux :

  • la valorisation de votre patrimoine : à travers un contrat sur-mesure et souple (rachats à tout moment, mise en place de versements programmés ou libres), vous accédez à de multiples options d’investissement et de modes de gestion à la carte,
  • l'optimisation de la transmission de votre patrimoine grâce au maintien de l'antériorité fiscale du contrat. De plus, contrairement à l'assurance vie, comme il n’y a ni assuré ni bénéficiaire, le contrat peut être transmis de son vivant,
  • le réemploi des capitaux préalablement démembrés : le contrat de capitalisation permet de préserver le démembrement initial suite à la vente d’un bien immobilier démembré ou à la cession d’un portefeuille titres démembré par exemple,
  • la détention de votre patrimoine au travers de sociétés civiles immobilières sous certaines conditions.

 

Documents d’information



Document d’Informations Clés (DIC) Gan Patrimoine Capitalisation

Document d’Informations Clés (DIC) Fonds en euros

Transparence des frais Gan Patrimoine Capitalisation

Vous pouvez consulter les Documents d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) sur le site de l’AMF (http://www.amf-france.org/) ou sur les sites des sociétés de gestion respectives.

Découvrez nos points forts :

UN CONTRAT SOUPLE

Un large choix de supports d'investissement en multigestion et des options de gestion personnalisées.

UNE TRANSMISSION OPTIMISÉE

Pour répondre aux évolutions de votre environnement patrimonial (donation en pleine propriété ou en démembrement, remploi de fonds démembrés…).

UN OUTIL D'OPTIMISATION FISCALE

Pour bâtir vos stratégies patrimoniales.

UNE SOLUTION CLÉ EN MAIN AVEC LA GESTION DÉLÉGUÉE

Nos experts se chargent de tout : un service personnalisé qui prend en compte votre profil d'investisseur, vos objectifs, votre horizon de placement.

Une gestion optimisée

Optez pour le mode de gestion de votre choix (1)

• La Gestion déléguée :
Parce qu’il n’est pas toujours évident de savoir sur quels supports répartir l’épargne de votre contrat, vous pouvez opter pour la Gestion déléguée et déléguer la gestion de votre épargne à des professionnels. Leur expertise et leur savoir-faire vous permettront de profiter des opportunités des marchés financiers de manière réactive et adaptée.

Découvrez
nos dix profils de gestion

Définissez la répartition de votre épargne selon dix profils adaptés à toutes les stratégies.
• La Gestion libre :
Ce mode de gestion est fait pour vous si vous possédez de solides connaissances en matière financière et souhaitez élaborer vous-même votre stratégie d'investissement (1).


Profitez des options de gestion

Pour vous aider dans la diversification de votre épargne, des options d’arbitrage automatique vous sont proposées :

• La sécurisation des plus-values
Vos gains réalisés sur les unités de compte sont automatiquement arbitrés sur le fonds en euros.

• La dynamisation progressive
Vous investissez progressivement sur les unités de compte à partir du fonds en euros pour atténuer les variations des marchés.

Parlez-en à votre Conseiller !

(1) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Groupama Gan Vie s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qui peut être sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Investir sur des supports en unités de compte comporte des risques liés aux fluctuations des marchés financiers. Groupama Gan Vie s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte mais non sur leur valeur qui peut être sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse.

RÈGLES DE PRUDENCE : L’investissement sur les marchés financiers ou dans des organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) peut présenter certains risques. Ainsi, la valeur d’une action de SICAV et d’une part de FCP est le reflet de la valeur des titres et actifs détenus et soumise aux variations des marchés boursiers. Tout investissement peut donc générer des pertes. L’attention du public est notamment attirée sur le fait que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures de l’OPCVM ou du gestionnaire. Les informations, notices d’informations et prospectus complètent les publications réglementaires prescrites pour chaque OPCVM : statuts ou règlements et documents d’information périodiques. Ils sont disponibles sur simple demande auprès de Groupama Asset Management – Direction du Développement – 25 rue de la Ville l’Evêque – 75008 Paris ou auprès de Gan Patrimoine – 150 Rue d’Athènes – CS 30022 – 59777 EURALILLE. Ces informations sont également accessibles à partir du site www.ganpatrimoine.fr

Versements

Taux de participation aux bénéfices 2023

Les versements que vous effectuez sur le fonds en euros de votre contrat Gan Patrimoine Capitalisation sont garantis et sont investis dans l'actif général de Groupama Gan Vie.

Le taux de rendement(1) servi pour 2023 s'établit à 2,00 % ou 2,80% pour le fonds en euros en gestion libre si la part en unités de comptes sur le contrat est supérieure à 30 % et bénéficie d'une bonification(1) de + 1,50 % sur le fonds en euros de la Gestion déléguée, soit 3,50 % . Le taux moyen du contrat avec bonus s'établit à 2,64 % (moyenne des différents taux de participation aux bénéfices sur le produit).

Grâce au dispositif de bonus, le taux de rendement maximum du fonds en euros des contrats d’assurance vie multisupports pour 2023 a atteint 4,00 % (participation aux bénéfices 2023 + Bonus 2023(2)). Le Bonus 2023 est attribué (sous réserve du respect de certains critères) en complément du taux de participation aux bénéfices distribué sur le fonds en euros au 31 décembre 2023, net de frais de gestion.

 

Vous trouverez en annexes : 

- le fichier complet des rendements des fonds en euros de tous nos contrats ouverts et fermés à la commercialisation au 31/12/2023 et au 31/12/2022 ;

- le dossier comprenant les DICS des contrats en cours de commercialisation ; 

- la fiche d'information sur les frais du contrat Gan Patrimoine Capitalisation.

 

(1) Rendement 2023 = (Participation aux bénéfices 2023 + bonus 2023). Les bonus sont attribués en complément du taux de participation aux bénéfices distribué sur le fonds en euros au 31 décembre 2023, net de frais de gestion du contrat, hors coût éventuel de la garantie plancher et avant prélèvements sociaux, sous réserve du respect des critères d’application du bonus 2023 à cette même date.

(2) Offre Bonus 2% : Du 23 mai 2023 au 31 mars 2024, pour toute souscription ou versement complémentaire à un contrat d'assurance vie ou de capitalisation, un bonus de 2,00 % a été attribué sur la part de votre versement investie dans le fonds euros en gestion déléguée sur la période de l’offre. Ce Bonus s’applique prorata temporis à compter de la date de versement dans le cadre de l’offre et jusqu’au 31 décembre 2024 inclus.

Vous envisagez la souscription d'un contrat Contrat de Capitalisation : notre Offre ?

Contactez un conseiller Gan Patrimoine !

Mais encore...

>  Téléchargez notre plaquette sur la Gestion Déléguée.


(1) : Investir sur des supports en unités de compte comporte des risques liés aux fluctuations des marchés financiers. Groupama Gan Vie s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte mais non sur leur valeur qui peut être sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse.

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